Existen alternativas a un plan de seguro m\u00e9dico colectivo para sus empleados. Algunas ofrecen ventajas fiscales.\u00a0<\/p>\n\n\n\n
Probablemente haya o\u00eddo hablar de los Planes de Reembolso de Gastos M\u00e9dicos (HRA), pero \u00bfsab\u00eda que existen m\u00e1s de un tipo? De hecho, existen tres:<\/p>\n\n\n\n
Acuerdo de Reembolso de Gastos de Salud para Peque\u00f1os Empleadores Calificados (QSEHRA)<\/p>\n\n\n\n
Cobertura individual HRA (ICHRA)<\/p>\n\n\n\n
Plan de salud con beneficios exceptuados (EBHRA)<\/p>\n\n\n\n
La QSEHRA y la ICHRA son para aquellos empleadores que no desean ofrecer cobertura de seguro pero desean ayudar a cuidar las necesidades de seguro de sus empleados.<\/p>\n\n\n\n
Estos tipos de HRA permiten a los empleadores de cualquier tama\u00f1o reembolsar a sus empleados libres de impuestos las primas de seguro de salud y los gastos m\u00e9dicos. <\/p>\n\n\n\n
La EBHRA est\u00e1 dirigida a empleadores que ofrecen seguro m\u00e9dico grupal tradicional, pero desean brindar a sus empleados asistencia con los gastos m\u00e9dicos calificados. Esto es especialmente \u00fatil para quienes tienen deducibles altos. Un deducible alto ayuda a reducir el costo de la prima mensual, pero supone una carga considerable para el empleado. Con una EBHRA, el empleador puede reembolsar a los empleados hasta $1,800 al a\u00f1o en gastos m\u00e9dicos calificados. <\/p>\n\n\n\n