Tuvimos la oportunidad de sentarnos con nuestro fundador y director ejecutivo, Phil Randazzo, para hacerle algunas preguntas sobre lo que deben hacer los recién casados cuando se casan por primera vez.
Phil y su hermosa esposa Jennifer llevan 31 años casados, por lo que Phil tiene amplia experiencia en este ámbito. Esto es lo que dijo:
- Quizás ya lo haya hecho, pero asegúrese de tener cubiertas todas sus bases financieras revisando todas sus deudas, tasas de interés y otros pasivos. Un puntaje crediticio combinado podría ayudarle a reducir sus tasas de interés.
- Establece una meta financiera y un presupuesto de gastos. La mayoría de las discusiones surgen por desacuerdos financieros (llevo casi 31 años casado, así que estoy de acuerdo con las estadísticas, ¡jaja!).
- Vea si aún califica para IRA o ROTH IRA ahora que tiene ingresos combinados.
- Agregarse mutuamente como beneficiarios de las pólizas de seguro de vida de cada uno, tanto en el trabajo como en las pólizas personales, así como también en los cheques de pago finales.
- Actualice todas las cuentas bancarias, direcciones y nombres (también los beneficiarios)
- Compare cotizaciones de seguros que cubran la salud de ambos, ya sea con sus empleadores o si cada uno tiene una póliza individual. Podría encontrar ventajas y costos más bajos al agregar a su cónyuge a uno de los planes.
- Consulte con sus empleadores si ofrecen cobertura a través de su trabajo. Vea si puede incluir a su cónyuge. Podemos ayudarle con una comparación detallada de los planes disponibles para usted, así como de las opciones de cobertura.
- El matrimonio es un evento vital que califica; esto significa que puedes inscribirte en el mercado y adquirir un plan sin condiciones preexistentes. ¡Comienza a buscar cobertura médica dentro de los 60 días posteriores a la boda!
- Obtenga todos los documentos (certificados de matrimonio, licencia de conducir actualizada, etc.) en regla para poder presentarlos al solicitar un seguro médico. (Un agente puede ayudarle con eso... ¡sin costo alguno!)
- Quizás ahora necesite un seguro de vida para su cónyuge o pareja. Analice sus gastos actuales, sus deudas, las necesidades de sus hijos, su hipoteca, etc. Puede descargar esta hoja de cálculo gratuita para calcular sus necesidades aquí (disponemos de una hoja de cálculo, adjunte el enlace aquí). Contrate una póliza de seguro de vida o actualice los beneficiarios de la póliza. Si goza de buena salud, el costo es mucho menor de lo que la mayoría cree. Enlace para obtener una cotización gratuita aquí. https://agents.ethoslife.com/invite/2fefb
- ¡Disfruten el uno del otro! De alguien que lleva tanto tiempo casado como yo (¡con la misma persona, jaja!). Al recordar todo lo que pensé que era tan urgente y tan malo en aquel momento, desearía haber sido más amable y haber escuchado más en lugar de intentar dirigir y controlar todas las situaciones.
